场外交易中OTC卡被冻结怎么办？这是一本你应该看看的经验书

不少人的银行卡被冻结，纷纷到银行查询。几经周折，他们得到了所有的理由：他们最近卖出了比特币，收到了涉案资金。

第一次知道自己的银行卡被冻结时，大部分人的反应都是惊慌失措，不知道自己做错了什么。我的这个反应是五年前的事，后来经历了各种各样的事情。我一直负责平台风控和涉案案件的追踪，和全国各地的警察打过N+N次（比我有经验的人屈指可数……），所以怪不得怪。

首先，当您第一次知道卡被冻结时，不要惊慌。问题出在钱上，而不是你。买卖比特币是合法的。

您在不知情的情况下收到了涉案款项。事实上，你也是受害者。只要配合清楚，原则上是没有问题的。

但不排除在具体办案过程中，有些地方为了高效破案，可能会出现一些越界的执法手段。这个要根据具体情况来分析。原则上不应妥协，可寻求相应的法律援助。当然，如果你看一下性价比的妥协，那就是另一回事了。

比如这里有个福建币友被xjiang jc追查到电信诈骗案，要求币友把钱转到jc所在分行的卡上。硬币的朋友当时是一名大学生。慌乱中做了，后来觉得不合适，又去追，钱没了。jc只有请求银行冻结的权限，无权直接解除。在这个例子中，jc的做法是越界的，所以没有必要合作。

银行卡被冻结后，有几种解冻方式。首先到开卡的银行柜台询问，银行工作人员会告诉你JC被冻结在哪里。有联系方式。您需要联系，报告您的姓名，并说明情况。

接触后，可以分为几种情况。最轻的就是让你写一封电子邮件，拿着身份证和当地报纸，证明你是你自己，而不是电信诈骗犯。这种冻结可以在两周内解除。还有一个就是JC会找上门，你需要配合调查。有些银行是在JC到了你所在的城市之后才冻结你的卡，所以你一联系，JC很快就能上门。还有一个是jc在远处远程冻结，那你就等着吧。有些 JC 要求你去他们的城市。尽量不要去，浪费你的时间和精力，就说网络传数据，非要去的话带律师。还有一种情况是你不知道自己的卡被冻结了，还没来得及问，

在这个阶段卖币银行卡被冻结怎么办，合作就是合作。如果你有话要说，你心里清楚，比特币交易既不违法也不违法，所以你不要恐慌。无非就是提供*sale证明、***转账证明、比特币转账地址+hash、身份证、住址证明等。当时交易所平台有专门负责接收JC的团队，协助JC，分析币的去向，然后让JC根据币的流通情况跟踪下一站。在那个年代，电信诈骗者一般都是国内交易所。来来回回，所以各大交易所合作最密切，与配合JC调查的团队关系最好。现在完全是OTC，JC查案其实更不方便。毕竟收钱的人遍天下。

再次，在这个过程中，由于很多地方不了解比特币，可能会有境外执法。你最好把五部委等文件打印出来，积极做好知识普及，证明你只是买卖比特币，不涉案。jc可能会被指控xq等，需要及时提供法律援助。

这些调查将在调查成功后结束。如果你问JC什么时候能解冻，这个问题就多余了，JC会说解冻后解冻。但这种情况其实很难说。如果真的坏了，那么你的银行卡会自动解冻；如果它没有被破坏，银行卡将保持冻结状态。半年是一个周期。解冻了，那么JC已经申请续签了，半年后你再看。根据那一年，百分之九十九将在两年内解冻。

我一直在讲案件，大部分是电信诈骗案件、赌博存取款案件，很少是敏感的海外sk案件。这样的骗子一收到钱，就会把钱分发下来，然后分销商就会购买比特币。然后将比特币充值到海外平台提取现金，这主要是这个过程。现在各个平台都推出了视频验证和发币，实际上是在隔离不法分子。案件金额从几千到几千万不等。所以卖币银行卡被冻结怎么办，有时候你的币是几百万，但币只卖几万元，可能都被冻结了。