原创 | 警惕比特币突破外汇管制参与洗钱

值得注意的是，近年来，比特币引发的洗钱和外汇管理突破案件频发，而反洗钱制度执行不力往往与电信诈骗等案件挂钩。

2017年1月25日，中国人民银行营业管理部（北京）网站发布公告称，“继续对比特币交易平台进行现场检查”：

“根据初步初步检查和发现的问题，检查组决定继续对支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全等方面进行进一步检查。注意比特币平台交易的法律合规、市场波动、资金安全等风险，谨慎参与比特币投资活动。”

可以看出，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全将成为春节后比特币交易平台整治的重要方面。

值得注意的是，近年来，比特币引发的洗钱和外汇管理突破案件频发，而反洗钱制度执行不力往往与电信诈骗等案件挂钩。

本文将通过一个典型案例的分析，向读者揭示电信诈骗领域比特币交易平台加强反洗钱和外汇管理的重要性。

本案中，被告人黄某与被告人徐某为同班同学。 黄某了解到，在其家乡南宁市宾阳县，多人从事诈骗活动。 洗白，手法非常隐蔽，不会被发现，就是将被骗的钱在网上购买比特币，然后将比特币兑换成现金。

两人在网上查了一些比特币交易平台的相关资料，以及如何在网上变现比特币，觉得有把握做好这项工作。

随后，黄某在宾阳县找到被告人卢某，让卢某帮他联系需要洗钱的人。 卢某为两人联系了被告人肖某某（另案处理）。 ，再次讨论此事。

黄某某将自己的手机号码告诉了肖某某，让他有需要的时候再联系。 之后，黄某某在网上购买了3套银行卡和手机卡等作案工具。 2014年6月，肖某某向黄某某介绍了两笔帮其洗钱的单子（第一笔2万元，第二笔20万元）。 提币成功。

2014年6月27日11:00左右，肖某某通过网络QQ聊天侵入该软件，冒充受害人顾某某的女儿与顾某某聊天，并以此为由骗取顾某某42.4元。他女儿的导师继续兑换英镑。 随后，被告人黄某某、徐某利用该笔款项通过网络购买比特币提取现金，共计提取现金38万余元。

2014年8月初，肖某某给黄某某打电话，称自己有一笔大额洗钱生意，让黄某某准备一张信用卡。 黄某某将自己在网上购买的一张农行卡的卡号告诉了肖某某。 ，两人约定，肖某某分享战利品的55%，黄某某等人分享45%。

2014年8月5日10时，肖某某向黄某某提供的银行卡转账500万元（经查，2014年8月5日8时39分，肖某某侵入并修改了某集团财务管家刘某某的QQ账号，通过QQ聊天冒充刘某某的名字，要求其旗下超市财务经理董宇转账1200万元，其中500万元为其中一部分），徐某进行转移。 具体的洗钱活动。

被告人徐某在某交易平台购买了约1200枚比特币，并转入其本地钱包。 随后，黄某、徐某前往澳门，通过地下钱庄将比特币兑换成港币，再通过地下钱庄转入港币。 港币兑换成人民币汇回国内，汇回总额为人民币420万元。

除了给上线的汇款外，被告人黄某某、许某、吕某各从中收到36万元。

被告人赵某某明知黄某某、徐某、卢某等人诈骗犯罪，多次为徐某等人提供大额取现服务，非法所得人民币15000元。 某某将非法所得的赃款交给了公安机关。

人民法院认为，被告人黄某某、徐某某、陆某某、赵某某预谋为他人诈骗洗钱。 虽然他们没有直接参与对受害人财产的骗取，但明知肖某某等人在进行网络诈骗，仍直接帮助诈骗分子将骗取的钱款提取到银行账户，完全实现了非法侵占他人财产的目的.

它与直接实施诈骗的犯罪分子分工协作密不可分比特币洗黑钱能查到吗，是诈骗犯罪的共犯，骗取他人财物数额尤为巨大。 其行为侵犯公民私有财产的合法权益，扰乱社会秩序，已构成诈骗罪。

公诉机关指控四名被告人犯诈骗罪事实清楚比特币洗黑钱能查到吗，证据确实、充分，罪名成立，罪名成立。

四名被告人共同犯罪。 被告人黄某某、许某、卢某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。 被告人赵某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 四名被告人到案后，如如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。 经审理，人民法院判处四名被告人犯诈骗罪。

在这起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人利用比特币突破外汇管理系统洗钱。 这种犯罪手段值得有关部门重视。

（本文首发于证券时报A4版）

肖萨，互金法律专家，中国互联网金融协会申诉（反不正当竞争）委员会委员，中国社会科学院产业金融研究基地特约研究员，中国银行法学会理事，中国科学理事科技金融法研究会、全球共享金融100人论坛首批成员。 五道口金融学院未央网最佳专栏作家，网贷家最受欢迎专栏作家，证券时报、新浪财经、凤凰财经专栏作家。